Inwestowanie i oszczędzanie

Pytanie 118. Co to są REIT-y?

27 lipca 2020 Brak komentarzy

Real Estate Investment Trust ( REIT ), to  instytucja wspólnego inwestowania,która lokuje aktywa klientów w nieruchomości.Podstawowym źródłem przychodu REIT-ów stanowią czynsze z długoterminowego wynajmu powierzchni biurowych, usługowych i handlowych.W większości państw mają one  specjalny status podatkowy i są zwolnione z większości podatków firmowych.

Największym na świecie rynkiem REIT-ów są Stany Zjednoczone, gdzie z powodzeniem działają one od 1960 roku.Amerykańskie  REIT-y posiadają ponad  520 000 nieruchomości o wartości rynkowej przekraczającej  1,8 biliona USD.

 

Inwestowanie i oszczędzanie

Pytanie 117. Na czym polega strategia cenowo-wskaźnikowa?

26 lipca 2020 Brak komentarzy

Inwestor podejmuje decyzję o nabyciu lub sprzedaży akcji kierując się ustalonym wcześniej przedziałem zmian wskaźnika cena/zysk (C/Z) lub wskaźnika cena/wartość księgowa (C/WK).W przypadku, gdy wskaźnik dla danych akcji osiągnie górną wartość, inwestor dokonuje ich sprzedaży.Jeżeli spadnie do dolnej wartości przedziału, wówczas inwestor dokupuje kolejne akcje.Przy wskaźniku C/Z lub C/WK znajdującym się w ustalonym przedziale nie są dokonywane żadne transakcje.

Źródło: www.gpw.pl

 

Ubezpieczenia na życie i zdrowie

Pytanie 116. Na czym polega wyłączenie odpowiedzialności ubezpieczyciela -,,pre-existing conditions”?

25 lipca 2020 4 komentarze

Jednym z powodów stosowania przez ubezpieczycieli wyłączenia „pre-existing conditions” jest ochrona przed próbą wyłudzenia odszkodowań.
Wyłączenie to dotyczący stanów chorobowych, które wystąpiły przed dniem zawarcia umowy ubezpieczenia.Jeżeli ubezpieczony chorował już na daną chorobę i istnieje bezpośredni związek przyczynowo – skutkowy pomiędzy stanem zdrowia istniejącym przed zawarciem umowy, a jego następstwami, które ujawniły się w okresie trwania umowy ubezpieczenia to ubezpieczyciel będzie zwolniony z wypłaty odszkodowania.
Przykład.
Przed zawarciem umowy ubezpieczenia od utraty okresowej zdolności do pracy klient leczył się z powodu nadciśnienia tętniczego.W trakcie trwania umowy doznał on udaru mózgu co spowodowało czasową niezdolność do pracy.Z uwagi na fakt wyłączenia wcześniejszych stanów chorobowych ubezpieczonemu nie przysługuje świadczenie z tytułu zawartej umowy.

Inwestowanie i oszczędzanie

Pytanie 114. Na czym polega strategia zachowania kapitału oraz strategia bieżącego dochodu?

23 lipca 2020 Brak komentarzy

Strategia zachowania kapitału.

Inwestor kupuje płynne instrumenty finansowe, przynoszące zazwyczaj niski, lecz pewny dochód i umożliwiają w każdym momencie odzyskanie zainwestowanego kapitału.Taka inwestycja charakteryzuje się niskim ryzykiem ale jednocześnie niskim potencjałem zarabiania.Właściwa dla inwestorów posiadających awersję do ryzyka, nie oczekujących stóp zwrotu znacznie przewyższających inflację, jednak otrzymywanych systematycznie.

 Strategia bieżącego dochodu.

Inwestor kupuje tylko takie aktywa, które generują przede wszystkim stałe strumienie dochodów z ulokowanego kapitału.Inwestycje obejmują instrumenty finansowe o stałym i pewnym dochodzie, np. odsetki od obligacji.Tą strategię stosują inwestorzy pragnący powiększyć aktualnie osiągane dochody i nie zamierzający ponosić nadmiernego ryzyka.

Źródło: www.gpw.pl

Inwestowanie i oszczędzanie

Pytanie 113. Na czym polega strategia uśredniania ceny oraz strategia struktury kapitału?

22 lipca 2020 Brak komentarzy

Strategia uśredniania ceny.
Inwestor kupuje określoną liczbę akcji wybranej spółki w ustalonych odstępach czasu.W efekcie cena nabycia pakietu akcji jest równa iloczynowi całkowitej liczby akcji i średniej ceny kupowanych akcji po, jakiej akcje były kupowane. W tej strategii niemożliwe jest zainwestowanie całego kapitału po najmniej korzystnej cenie.

Strategia stałej struktury kapitału.
Inwestor dzieli kapitał na dwie części w określonej proporcji, najlepiej po połowie.Jedna część kapitału jest przeznaczona na zakup akcji, a druga na zakup bezpiecznych instrumentów finansowych, np. obligacji skarbowych.W zależności od sytuacji na rynku inwestor przebudowuje portfel, tak aby wartość posiadanych akcji była niezmienna.

Źródło: www.gpw.pl

Inwestowanie i oszczędzanie

Pytanie 111. Co to jest tzw. krótka sprzedaż?

20 lipca 2020 Brak komentarzy

Krótka sprzedaż to strategia inwestycyjna polegająca na sprzedaży papierów wartościowych niebędących własnością sprzedającego.Transakcja ta jest zawierana w celu zarabiania na spadkach kursów papierów wartościowych.Inwestor przewidując, iż cena danego papieru spadnie sprzedaje go, po czym odkupuje go po niższej cenie.Zysk inwestora stanowi różnica pomiędzy kwotą uzyskaną ze sprzedaży papierów (po kursie wyższym) a kwotą, jaką uzyskał z tytułu ich zakupu.Inwestor traci jeżeli cena papierów wartościowych wzrośnie.

Źródło: www.gpw.pl

Ubezpieczenia na życie i zdrowie

Pytanie 109. Jak działa ubezpieczenie dla sportowców?

18 lipca 2020 Brak komentarzy

Od kilku lat Tomasz Gollob walczy o zdrowie po wypadku do którego doszło podczas treningu.Nie jest on jedynym sportowcem, któremu w ostatnich latach przydarzyła się taka sytuacja.Jak widać wystarczy chwila nieuwagi, by wskutek wypadku stracić swoje źródło dochodu oraz możliwość realizacji dalszych planów życiowych.

Jeżeli jesteś zawodowym sportowcem to polecam Ci sprawdzone i specjalnie przygotowane na polski rynek, ubezpieczenie w którym wykorzystano doświadczenie najstarszej na świecie instytucji ubezpieczeniowej – firmy Lloyd’s.W zakres ubezpieczenia wchodzą trzy ważne z punktu widzenia zawodnika świadczenia.

Całkowita okresowa niezdolność wywołana wypadkiem lub chorobą .

Do wypłaty dochodzi w sytuacji kiedy sportowiec po urazie lub z powodu choroby wyłączony jest czasowo z możliwości uprawiania swojej dyscypliny i zarobkowania. Świadczenie wypłacane jest wówczas za każdy miesiąc niezdolności i uzależnione jest od wysokości średniego miesięcznego wynagrodzenia jakie otrzymuje zawodnik dochodząc do kwoty 50 tyś zł miesięcznie.

Całkowita trwała niezdolność wywołana wypadkiem lub chorobą.

Do wypłaty dochodzi w sytuacji kiedy sportowiec nie ma szans na powrót do zdrowia i dalszego kontynuowania kariery. Wysokość wypłaty uzależniona jest od wysokości wynagrodzenia rocznego jakie otrzymuje zawodnik i stanowi jego krotność dochodząc do kwoty 10 mln zł.

Śmierć w wyniku nieszczęśliwego wypadku.                                                                                          Świadczenie to otrzymują wskazane przez sportowca osoby po jego śmierci wywołanej wypadkiem. Wysokość wypłaty uzależniona jest od wysokości wynagrodzenia rocznego jakie otrzymywał zawodnik i stanowi jego krotność dochodząc do kwoty 10 mln zł.

Skontaktuj się ze swoim doradcą  lub zadzwoń do mnie, a pomogę Ci dopasować zakres ochrony ubezpieczeniowej do Twoich potrzeb.

Piotr Siejka

Tel. 509 024 309

źródło: www.leadenhall.pl

Nawigacja po wpisach

1 … 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 … 39